Forex là thị trường đầu tư đang rất phát triển hiện nay, và thuật ngữ “tiền ký quỹ” trong Forex đang được các nhà đầu tư mới quan tâm và tìm hiểu cẩn thận. Vì hình thức giao dịch này có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà đầu tư nếu tham gia vào giao dịch đúng thời điểm.
Nếu bạn đang quan tâm đến ký quỹ trong Forex, chúng tôi sẽ giới thiệu về các lợi ích và rủi ro liên quan đến giao dịch ký quỹ, cùng với cách sử dụng kỹ thuật này trong giao dịch Forex để giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận. Hãy cùng khám phá!
Table of Contents
1. Tiền ký quỹ trong Forex là gì?
Tiền ký quỹ, còn được gọi là Margin, là một số tiền mà nhà đầu tư gửi vào sàn giao dịch như một khoản tiền đặt cọc để duy trì vị thế giao dịch của mình. Ký quỹ không phải là chi phí giao dịch mà là một phần vốn của chủ sở hữu, được sử dụng làm tài sản đảm bảo cho việc giao dịch.
Yêu cầu ký quỹ thường được biểu thị bằng phần trăm và tính theo tỷ lệ của tổng số lệnh giao dịch thường, có các mức là 0.25%, 0.5%, 1%, 2%. Khi yêu cầu ký quỹ giảm xuống dưới ngưỡng phần trăm quy định, giao dịch sẽ gặp lệnh gọi ký quỹ (Margin call) và trader sẽ nhận được cảnh báo để nộp thêm tiền ký quỹ hoặc đóng lệnh.
2. Thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex
Vốn chủ sở hữu (Equity)
Số dư tài khoản hiện tại của nhà đầu tư là số dư sau khi đã tính lợi nhuận hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi số dư tiền mặt. Nói cách khác, Equity bằng tổng của Balance và Floating profit. Trong trường hợp nhà đầu tư không mở bất kỳ lệnh nào, Equity sẽ bằng với Balance.
Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement)
Là mức số tiền cần thiết mà nhà đầu tư phải bỏ ra để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.
Ký quỹ đã sử dụng (Used margin)
Tiền trong tài khoản của chủ sở hữu được sử dụng làm khoản ký quỹ và được giữ riêng để thực hiện các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động bình thường.
Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin)
Phần tiền còn lại của chủ sở hữu tài khoản được gọi là phần tiền hay phần vốn còn lại. Đây là số tiền còn lại sau khi đã trừ đi tiền ký quỹ đã sử dụng.
Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call)
Khi số tiền trong tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức quy định của nhà môi giới và đạt đến điểm Margin call, nhà đầu tư sẽ nhận được cảnh báo để nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc phải đóng lệnh.
Mức ký quỹ ngoại hối (Forex margin level)
Được áp dụng để đánh giá mức độ rủi ro trong tài khoản giao dịch của nhà đầu tư. Mức ký quỹ ngoại hối được tính toán bằng cách chia vốn chủ sở hữu cho số tiền ký quỹ sử dụng, sau đó nhân với 100 để đạt tỷ lệ phần trăm.
Đòn bẩy (Leverage)
Công cụ này có thể hỗ trợ nhà đầu tư tăng số tiền đầu tư trong thị trường bằng cách vay một khoản tiền từ nhà môi giới và phải đặt ký quỹ một phần tiền trong tài khoản. Đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư tăng lợi nhuận, nhưng cũng có thể tăng rủi ro.
3. Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong Forex
Chúng ta có thể thấy rằng ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ chặt chẽ với nhau trong quá trình phân tích. Đòn bẩy là tỷ lệ ký quỹ mà nhà đầu tư sử dụng khi giao dịch, tức là hai yếu tố này tác động lẫn nhau. Khi nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao, ký quỹ cũng sẽ cao và ngược lại. Điều này có nghĩa là ký quỹ và đòn bẩy tỷ lệ thuận với nhau, có nghĩa là nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể gánh chịu rủi ro lớn khi sử dụng ký quỹ trên sàn.
Việc sử dụng đòn bẩy có thể mang lại cơ hội lớn để kiếm lợi nhưng cũng tiềm ẩn nguy cơ mất mát đáng kể, điều này giải thích vì sao các nhà giao dịch cần phải cân nhắc trách nhiệm khi áp dụng đòn bẩy. Cần nhớ rằng mức độ đòn bẩy có thể khác nhau tùy thuộc vào từng nhà môi giới và cũng có thể khác nhau trong các quy định pháp lý tại từng khu vực.
4. Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ
Rủi ro khi giao dịch ký quỹ trong Forex là một yếu tố quan trọng cần được quản trị. Để đánh giá vấn đề này, việc tính toán số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch là điều cần thiết khi số tiền này không được tự động cung cấp trên nền tảng giao dịch của nhà đầu tư.
Hãy cẩn trọng trong việc đánh giá mức độ rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống. Điều này giúp tài khoản giao dịch của nhà đầu tư trở nên an toàn hơn trong những tình huống khi nhà đầu tư không kiểm soát được bản thân và dẫn đến tăng khối lượng giao dịch.
5. Có nên giao dịch Forex ký quỹ không?
Bạn có biết tiền ký quỹ trong forex là gì không? Bây giờ là thời điểm để bạn tìm hiểu về ưu nhược điểm của nó để xem liệu có nên giao dịch ký quỹ hay không. Việc sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex có thể nguy hiểm như một con dao hai lưỡi. Nếu may mắn, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, nếu gặp rủi ro, nhà đầu tư cũng có thể gánh chịu thiệt hại nặng nề. Tuy nhiên, tiền ký quỹ cũng có những ưu, nhược điểm riêng biệt, như sau:
Về điểm mạnh, việc đặt cọc giúp cho nhà đầu tư rất nhiều lợi ích.
Về nhược điểm của việc giữ kỷ quỹ:
Khi sử dụng Margin, nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc cụ thể và thực hiện tính toán và nghiên cứu kỹ. Margin chỉ nên được sử dụng trong các trường hợp sau đây:
6. Cách tính mức ký quỹ trong Forex
Cách tính tiền ký quỹ trong Forex là gì? Khi thực hiện giao dịch, nhà đầu tư cần biết cách tính mức ký quỹ để có thông tin về quyền lợi của mình. Điều này giúp so sánh mức ký quỹ giữa các sàn và chọn được sàn Forex phù hợp với nhu cầu đầu tư.
Công thức tính số tiền đặt cọc trong thị trường ngoại hối:
Ký quỹ = 1 / Đòn bẩy
Ví dụ: Trong giao dịch trên sàn Forex, nhà đầu tư có thể sử dụng mức đòn bẩy để tăng lợi nhuận. Mức đòn bẩy thường được biểu diễn dưới dạng tỷ lệ phần trăm như 1/100 = 0.01 = 1% hoặc 1/20 = 0,05 = 5%. Hiện nay, các sàn Forex đã cung cấp mức đòn bẩy rất cao, có thể lên đến 1/500 hoặc 1/1000. Điều này có nghĩa là nếu tỷ lệ đòn bẩy là 1:500, lợi nhuận có thể đạt 0,2%, thậm chí là 0,1% nếu tỷ lệ đòn bẩy là 1:1000.
Mức ký quỹ của các sàn Forex hiện nay không chênh lệch quá lớn đối với các tỷ lệ đòn bẩy. Do đó, nhiều nhà đầu tư vẫn chọn giao dịch ký quỹ để tăng lợi nhuận. Để tính toán số tiền nhà đầu tư cần ký quỹ, ta sử dụng công thức sau:
Tính số tiền đặt cọc trong Forex.
Yêu cầu ký quỹ = Giá hiện tại × Đơn vị được giao dịch × Ký quỹ
Ví dụ: Hiện tại, nhà đầu tư muốn mua 100.000 Euro (EUR) với giá 1,25 USD và nhà môi giới yêu cầu mức ký quỹ là 2%. Trong tài khoản của nhà đầu tư hiện có trước đó là 4.000 USD. Vậy số tiền mà nhà đầu tư phải ký quỹ với sàn là:
Ký quỹ yêu cầu = 100.000 nhân 1,25 nhân 0,02 = $ 2500 Mỹ kim.
Khi áp dụng đòn bẩy, cách thức giao dịch sẽ điều chỉnh theo cách khác. Ví dụ, nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy 1:50 trong giao dịch, thì tính toán sẽ được thực hiện như sau:
Số tiền còn lại = $ 4000 – $ 2500 = $ 1500.
Do đòn bẩy của nhà đầu tư là 50, vốn sở hữu sẽ tăng lên $75.000 (tương đương với $1.500 nhân với 50), và trị giá Euro là 60.000 EUR (75.000 chia cho 1.25).
Sau khi ký hợp đồng và sử dụng công cụ tài chính, tổng số Euro được mua là 60.000 EUR.
7. So sánh mức ký quỹ các sàn giao dịch Forex hiện nay
Để hiểu rõ về quỹ ký quỹ của các sàn giao dịch Forex, nhà đầu tư cần xem xét mức đòn bẩy mà sàn giao dịch cung cấp. Tuy nhiên, mức đòn bẩy không được quy định chính xác và phụ thuộc vào từng sàn giao dịch khác nhau.
Dưới đây là thông tin về mức đòn bẩy của mỗi sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể tự tính toán tỷ lệ ký quỹ của sàn.
So sánh ưu điểm của các sàn Forex hiện tại.
| Sàn Forex | Đòn bẩy tối đa | Mức nạp tối thiểu |
| Exness | 1:Không giới hạn | Tùy thuộc vào kênh nạp, tối thiểu là 10 USD |
| XTB | 500:1 | 1 USD |
| FXTM | 1:2000 | 50 USD |
| XM | 1:888 | 5 USD |
| Exness | 1:2000 | 10 USD |
| FBS | 1:3000 | 1 USD |
| Skilling | 1:500 | 100 EUR |
| Go Markets | 1:30 | 200 USD |
| FP Markets | 1:30 | 100 USD |
| Hot Forex | 1:1000 | 5 USD |
| IC Markets | 1:500 | 200 USD |
| Vantage FX | 1:500 | 200 USD |
| MEX Exchange | 1:500 | 0 USD |
| FX Pro | 1:200 | 100 USD |
| Plus500 – CFD Service | 1:300 | 100 USD |
| OANDA | 1:50 | Không yêu cầu |
| Octafx | 1:500 | 100 EUR |
| JP Markets | 1: 200 | Không yêu cầu |
Trên thị trường hiện nay, hầu hết các sàn giao dịch đều áp dụng mức đòn bẩy rất cao để cạnh tranh và thu hút nhà đầu tư. Tuy nhiên, không phải lúc nào mức đòn bẩy cao cũng là lựa chọn tốt. Đối với những nhà đầu tư mới, nên lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, ví dụ như 1:100 – 1:200.
So sánh với bảng lưu trữ – đòn bẩy sau.
| Yêu cầu ký quỹ (theo% kích thước vị thế) | Tỷ lệ đòn bẩy |
| 5% | 20: 1 |
| 3% | 33: 1 |
| 2% | 50: 1 |
| 1% | 100: 1 |
| 0,5% | 200: 1 |
| 0,25% | 400: 1 |
| 0,20% | 500: 1 |
8. Những vấn đề nhà đầu tư nên biết về tiền ký quỹ trong Forex
Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?
Rất nhiều trader muốn tìm kiếm một sàn giao dịch Forex mà không yêu cầu ký quỹ, nhưng thực tế là không có sàn giao dịch nào thực hiện điều đó. Giao dịch ký quỹ là một biện pháp bảo vệ quyền lợi của sàn giao dịch và là bước cần thiết khi giao dịch trên sàn. Nhà đầu tư chỉ có thể lựa chọn các sàn có mức ký quỹ thấp, không có sàn nào không yêu cầu ký quỹ.
Có một số trường hợp sàn giao dịch áp dụng chương trình “Nạp tiền không ký quỹ” nhằm thu hút nhiều nhà đầu tư và khuyến khích việc nạp tiền giao dịch. Những sàn như Exness, XM, XTB, FBS đều nổi bật với chương trình này.
Mở tài khoản XM nhận ngay $30 phần thưởng để bắt đầu thực hiện giao dịch.
Đa số các sàn giao dịch Forex hiện nay đều yêu cầu mức ký quỹ từ 0,5% đến 5% khi yêu cầu ký quỹ. Do đó, để tìm được sàn có mức ký quỹ thấp nhất, nhà đầu tư cần tính toán chi tiết và lựa chọn phù hợp.
Tiền ký quỹ trong Forex là gì? Có rút được không?
Tiền ký quỹ có thể được rút sau khi nhà đầu tư mua cặp tiền tệ nào đó và thu về lợi nhuận đáng kể, đồng thời đã thanh toán đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn giao dịch.
Tiền ký quỹ trong sàn Forex sẽ được hoàn trả vào tài khoản của nhà đầu tư khi có yêu cầu. Những số tiền này có thể được sử dụng lại để đầu tư, đặt lệnh mới hoặc rút ra để sử dụng cho mục đích khác. Quá trình rút tiền ký quỹ sẽ được thực hiện tương tự như việc rút lợi nhuận từ sàn Forex của nhà đầu tư.
Có trường hợp không thể rút tiền ký quỹ khi nhà đầu tư giao dịch ký quỹ sử dụng đòn bẩy và gặp thua lỗ. Trong trường hợp không có lợi nhuận, số tiền ký quỹ sẽ được thuộc về sàn Forex.
Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ?
Như đã phân tích ở trên, chúng ta có thể thấy rằng kết hợp giao dịch ký quỹ và sử dụng đòn bẩy có thể mang lại cơ hội lợi nhuận cao, nhưng cũng có nguy cơ thua lỗ lớn. Vì vậy, khi tham gia giao dịch, nhà đầu tư cần lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. Khi sử dụng đòn bẩy cao hơn và mở vị thế mua lớn hơn, mức ký quỹ cần sử dụng cũng sẽ cao hơn.
Thực tế, nhiều nhà đầu tư thành công không cần phải có một chiến lược cụ thể. Vấn đề chính là chỉ cần quan tâm đến những vấn đề sau khi tham gia giao dịch ký quỹ với mức đòn bẩy cao, nhằm giảm thiểu rủi ro.
Các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường sử dụng mức đòn bẩy rất thấp, vì họ có nhiều kinh nghiệm trong giao dịch thị trường. Trong khi đó, nhiều nhà đầu tư mới khi giao dịch lần đầu thường chọn mức đòn bẩy cao nhất mà không có kinh nghiệm. Nhà đầu tư mới cần hiểu rằng, sàn giao dịch cung cấp mức đòn bẩy tối đa cao nhất nhưng có thể chọn mức thấp hơn tùy thuộc vào nhu cầu đầu tư của mình.
Ký quỹ trong Forex được coi là một công cụ hữu ích giúp nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận cao. Tuy nhiên, việc sử dụng ký quỹ cũng đồng nghĩa với việc tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tuy vậy, khi đã hiểu rõ về cách sử dụng và áp dụng hợp lý, những rủi ro này có thể được giảm thiểu đáng kể.
Liên kết đăng ký tài khoản forex tại sàn Exness đáng tin cậy nhất.
Mong rằng, qua bài viết này sẽ giúp các nhà đầu tư tích luỹ thêm kiến thức hữu ích về thị trường Forex để giảm thiểu rủi ro cho bản thân, đặc biệt là hiểu rõ về khái niệm tiền ký quỹ trong Forex là gì? Chúc các nhà đầu tư thành công.
