Table of Contents
Ký quỹ (margin) là gì?
Ký quỹ (margin) là số tiền mà trader cần đặt làm thế chấp để bắt đầu giao dịch. Đây là số tiền tối thiểu trong tài khoản mà nhà đầu tư cần có để mở một vị thế giao dịch.
Tiền ký quỹ có thể tăng hoặc giảm lợi nhuận một số lần. Điều này có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của trader theo cả hai hướng tích cực và tiêu cực.
Margin được tính bằng tỷ lệ phần trăm của tổng số lệnh giao dịch và thường rơi vào khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Tùy theo yêu cầu ký quỹ của từng sàn Forex, trader có thể tính được mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể sử dụng với loại tài khoản giao dịch mà họ đang sở hữu.
Số tiền tối thiểu để xác định phụ thuộc vào đòn bẩy mà bạn sử dụng. Đòn bẩy càng lớn, số tiền ký quỹ yêu cầu càng nhỏ. Chi tiết:
Xem thông tin chi tiết về: Đòn đẩy trong Forex có nghĩa là gì?
Ví dụ: Nếu muốn giao dịch 100.000$ mà không sử dụng margin, bạn cần phải có đủ số tiền đó để giao dịch. Tuy nhiên, với đòn bẩy 1:20, các sàn môi giới chỉ yêu cầu ký quỹ 5%. Điều đó có nghĩa là bạn chỉ cần bỏ ra 500$ để thực hiện một giao dịch trị giá 100.000$.
Ký quỹ giúp nhà giao dịch có cơ hội tạo ra lợi nhuận lớn hơn với số vốn nhỏ hơn.
Ký quỹ trong Forex thực chất là hình thức vay tiền để tăng vốn, nhưng không tính lãi suất. Điều này giúp bạn mở được những vị thế giao dịch lớn hơn so với tài chính thực sự của mình và có cơ hội kiếm lợi nhuận tốt nhất.
Ký quỹ (Margin) là số tiền trader đặt trước để giữ vị trí giao dịch (Nguồn: VnRebates).
Các khái niệm về ký quỹ
Equity (Vốn chủ sở hữu) là gì?
Vốn chủ sở hữu (Equity) là số tiền còn lại trong tài khoản của nhà đầu tư vào thời điểm hiện tại, bao gồm lợi nhuận hoặc tổn thất, sau khi đã trừ đi các khoản lỗ.
Balance
Số dư tài khoản của nhà đầu tư được gọi là Balance, không bao gồm lãi lỗ từ các lệnh đang mở. Dù có lệnh đang có lãi, balance vẫn là 1.000$ như ví dụ trên. Tuy nhiên, nếu bạn đóng lệnh ngay lúc đó với lợi nhuận 100$, balance sẽ tăng lên thành 1.100$.
Trong trường hợp không có hành động nào đang mở, Số dư = Vốn chủ sở hữu.
Ký quỹ đã sử dụng (Used margin) là gì?
Số tiền bị đóng băng và không thể sử dụng cho các giao dịch khác được gọi là Ký quỹ đã sử dụng (Used margin). Used Margin phụ thuộc vào Required Margin và nhà đầu tư cần có Required Margin trước khi có được Used Margin.
Ký quỹ yêu cầu (Margin requirement) là gì?
Yêu cầu ký quỹ (Margin Requirement – MR) là số tiền tối thiểu mà một trader cần giữ để đảm bảo khả năng thanh toán cho các Hợp đồng tương lai mà họ đang sở hữu. MR bao gồm ký quỹ ban đầu (Initial Margin – IM) và giá trị dư ký quỹ (Variation Margin – VM).
Dư ký quỹ – Free Margin trong forex là gì?
Dư ký quỹ, còn được gọi là Free Margin, là số tiền còn lại trong tài khoản giao dịch mà trader chưa sử dụng để mở các vị thế. Nhà đầu tư có thể sử dụng dư ký quỹ này để mở các vị thế giao dịch forex mới. Để tính dư ký quỹ, ta lấy hiệu của vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ.
Công thức tính Khoảng còn lại miễn phí.
Free margin (dư ký quỹ) = Vốn chủ sở hữu (equity) – Ký quỹ đã sử dụng (margin đã sử dụng).
Ví dụ, nếu bạn có 1.000$ và mở lệnh giao dịch trị giá 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%, thì số tiền bạn đã sử dụng cho ký quỹ là 500$. Do đó, số tiền còn lại trong ký quỹ của bạn là 500$.
Mức ký quỹ – Margin Level là gì?
Mức ký quỹ (Margin Level) là một chỉ số quản lý rủi ro giúp trader đánh giá tác động của các lệnh hiện tại đến tài khoản giao dịch của họ. Mức ký quỹ cao đồng nghĩa với việc có nhiều tiền mặt sẵn có để giao dịch. Ngược lại, mức ký quỹ thấp đồng nghĩa với việc có ít tiền mặt sẵn có để giao dịch và có thể áp dụng lệnh ký quỹ cho tài khoản.
Lệnh gọi ký quỹ – Margin Call là gì?
Lệnh ký quỹ (Margin Call) là thông báo được gửi từ sàn giao dịch đến các nhà đầu tư khi mức ký quỹ giảm dưới ngưỡng an toàn. Nhà đầu tư phải thực hiện nạp thêm tiền hoặc bán bớt cổ phiếu để đưa mức ký quỹ trở lại ngưỡng an toàn.
Sàn giao dịch sẽ gửi margin call cho bạn khi mức ký quỹ giảm xuống một mức nhất định. Mức margin này sẽ được quy định cụ thể theo từng sàn giao dịch và loại tài khoản của nhà đầu tư.
Ví dụ: Trong trường hợp bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$ với mức ký quỹ 5%, mức margin còn lại sẽ là 200% sau khi tính toán.
Sau một khoảng thời gian, lệnh của bạn gặp thất thoát 500$. Kết quả là Equity chỉ còn lại 500$, và lệnh vẫn chưa được cắt nên vẫn đang phải ký quỹ 500$. Điều này đồng nghĩa với việc mức ký quỹ đã giảm xuống còn 100%.
Mức thua lỗ này chưa đạt đến điều kiện gọi tăng ký quỹ. Tuy nhiên, nếu bạn tiếp tục thua lỗ và số tiền lỗ tăng lên đến 900$, thì số vốn sẽ chỉ còn 100$ và tỷ lệ ký quỹ còn lại là 20%. Nếu sàn giao dịch mà bạn đang sử dụng yêu cầu tỷ lệ ký quỹ tối thiểu lớn hơn 20%, lúc này bạn sẽ bị yêu cầu gọi thêm tiền để tăng số vốn.
Margin Call – “Cuộc gọi” mà không bất kỳ nhà đầu tư nào muốn nhận (Nguồn: VnRebates).
Có thể bạn quan tâm:
Khi nào bị call margin?
Khi tỷ lệ ký quỹ của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức 35%, sẽ xảy ra một tình huống gọi là margin call. Để đảm bảo tỷ lệ ký quỹ ở mức an toàn là 40%, nhà đầu tư sẽ phải thực hiện việc bán bớt cổ phiếu hoặc nộp thêm tiền vào tài khoản.
Làm thế nào để tránh bị Call Margin?
Dưới đây là một số điều cần lưu ý mà các nhà giao dịch cần biết để tránh bị gọi ký quỹ.
Mức ký quỹ ngoại hối (forex margin level) là gì?
Mức độ ký quỹ ngoại hối (Forex margin level) là một chỉ số đo lường tỷ lệ giữa số dư vốn chủ sở hữu (Equity) và tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng. Để tính chỉ số này, ta nhân tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng với 100. Chỉ số này giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ rủi ro của vị thế giao dịch và quản lý vốn hiệu quả hơn.
Đòn bẩy (Leverage) trong forex là gì?
Đòn bẩy là một công cụ tài chính hiệu quả, giúp gia tăng khả năng tiếp cận thị trường và đầu tư. Bằng cách sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần từ nhà môi giới, nhà giao dịch có thể tận dụng lợi thế đòn bẩy để đầu tư một cách thông minh và hiệu quả.
Stop out
Stop out là hành động đóng lệnh cưỡng chế của broker khi margin level trong tài khoản của bạn giảm xuống một mức nhất định. Thông thường, sau khi nhận được margin call, nếu bạn không nạp thêm tiền và lệnh vẫn tiếp tục ghi nhận thêm lỗ, margin level sẽ giảm đến mức stop out mà sàn giao dịch quy định, dẫn đến việc đóng ngay lập tức toàn bộ lệnh của bạn. Hãy tìm hiểu thêm về khái niệm stop out để hiểu rõ hơn.
Công thức tính mức ký quỹ trong Forex
Mức tiền đặt cọc trong giao dịch Forex sẽ được tính bằng phép tính sau:
Mức lợi nhuận biên = Vốn chủ sở hữu/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin) x 100%.
Ví dụ: Giả sử bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%. Lúc này số tiền bạn phải ký quỹ là 500$, vậy mức ký quỹ của bạn là:.
Margin Level = (Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)) x 100% = 1000/500 * 100% = 200%.
Ưu nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex
Trong thị trường ngoại hối, việc sử dụng ký quỹ tương đồng như việc cầm trên tay một công cụ có thể gây thiệt hại hoặc lợi ích. Nếu biết cách sử dụng thành thạo và có chút may mắn, nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận khá lớn. Tuy nhiên, nếu gặp rủi ro không may, nhà đầu tư có thể mất một số tiền đáng kể. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ mà nhà đầu tư nên xem xét trước khi áp dụng.
Ưu điểm
Nhược điểm
Ký quỹ trong thực tế có thể gây ra những rủi ro đáng kể cho nhà đầu tư. Khi lợi nhuận tăng cao, rủi ro cũng tăng lên. Trong trường hợp thua lỗ, nhà đầu tư có thể mất một số tiền lớn. Đồng thời, số tiền ký quỹ sẽ được sử dụng để trả nợ cho sàn giao dịch Forex.
Khi nào sử dụng mức ký quỹ trong giao dịch Forex là hợp lý?
Khi tham gia giao dịch Forex với Ký quỹ (Margin), nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc cụ thể, tính toán và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định sử dụng. Dưới đây là một số tình huống mà VnRebates đề xuất để tăng cường lợi nhuận:
Có thể bạn quan tâm: Những thông tin cần nắm trước khi tham gia giao dịch quỹ.
≫> VnRebates cung cấp khóa học ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI NÂNG CAO, giúp bạn có cơ hội trở thành Chuyên gia Giao dịch <<.
Yêu cầu về mức ký quỹ trong thị trường forex
Các sàn đặt ra yêu cầu mức ký quỹ dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới chấp nhận. Các tổ chức quản lý tài chính cũng có thể hạn chế mức yêu cầu ký quỹ.
Việc tính toán đòn bẩy trong thị trường ngoại hối dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng số giao dịch. Yêu cầu ký quỹ trong thị trường forex có các mức là 2%, 1%, 0.5% và 0.25%. Từ việc tính toán yêu cầu ký quỹ, nhà giao dịch có thể xác định mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể áp dụng cho tài khoản giao dịch, từ đó tối ưu hóa khả năng đầu tư và tăng lợi nhuận.
Tác động của mức ký quỹ trên thị trường ngoại hối đến lợi nhuận và thua lỗ như thế nào?
Tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch, mà là một phần của tài khoản bạn đã được đặt ra và phân bố như một tài sản ký quỹ.
Trong quá trình giao dịch ký quỹ, trader cần nhớ đến mức ký quỹ cần thiết để duy trì vị thế giao dịch. Mức ký quỹ này có thể thay đổi tùy thuộc vào tình hình thị trường. Ví dụ, khi có thông tin kinh tế được công bố, mức ký quỹ có thể tạm thời tăng lên trong giai đoạn biến động cao. Nếu không chú ý đến thời điểm này, có thể xảy ra lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Do đó, cần đảm bảo rằng tài khoản của trader vẫn đủ tiền để đáp ứng yêu cầu ký quỹ.
Công thức tính ký quỹ
Bạn có thể tính toán mức ký quỹ ngoại tệ theo công thức đơn giản sau đây:.
Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn sở hữu / ký quỹ được dùng) nhân 100.
Khi tài khoản chạm đến margin call, để duy trì vị thế, bạn cần nạp tiền ngay lập tức để tránh việc các lệnh giao dịch bị thanh lý.
Công thức tính Tiền ký quỹ nhàn rỗi
Số tiền không được sử dụng trong tài khoản của trader có thể được sử dụng làm ký quỹ để mở các vị thế giao dịch mới, mà không bị ràng buộc bởi ký quỹ của các vị thế giao dịch hiện tại.
Tiền dự phòng không làm việc = Tài sản sở hữu – Số tiền đã dự phòng.
Công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex
Để tính tỷ lệ ký quỹ ngoại hối, bạn có thể sử dụng một trong hai phương pháp tính cơ bản sau đây:
Cách tính ký quỹ đơn giản
Để tính toán này, bạn cần biết giá trị của cặp tiền mà bạn muốn giao dịch, số lượng lot và đòn bẩy trong tài khoản của bạn.
Ký quỹ = (Giá * Lot) / tỷ lệ đòn bẩy tài khoản.
Cách tính ký quỹ đơn giản bằng máy tính giao dịch ký quỹ
Cách tính này phù hợp với tất cả mọi người. Bạn cần sử dụng máy tính ký quỹ forex – nó có thể tìm thấy dễ dàng trên trang web của bất kỳ nhà môi giới nào.
Máy tính ký quỹ ngoại hối rất tiện dụng.
Chỉ cần nhập các thông tin giao dịch như đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch và giá mở cửa. Máy tính sẽ tự động tính toán và trả về kết quả cần thiết.
Cách tính tỷ lệ ký quỹ với từng loại tài sản
Hướng dẫn này sẽ chỉ bạn cách tính toán tỷ lệ ký quỹ trước khi thực hiện lệnh giao dịch. Mục tiêu là đảm bảo lệnh của bạn không bị bán tháo khi chưa đạt đến điểm cắt lỗ được thiết lập và giúp bạn đánh giá rõ ràng mức độ rủi ro.
Forex
Mức ký quỹ được tính bằng cách nhân khối lượng với khối lượng hợp đồng và chia cho đòn bẩy.
Cách tính số tiền đặt cọc theo đồng tiền được công bố giá.
Margin = V (lô) × Hợp đồng / Đòn bẩy.
Trong đó:.
Sau khi tính toán số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá, bạn cần thực hiện bước tiếp theo là chuyển đổi sang tiền tệ của tài khoản theo tỷ giá tại thời điểm mở lệnh. Thông thường, các tài khoản sẽ sử dụng tiền tệ là USD, EUR.
Kim loại
Mức ký quỹ được tính bằng cách nhân khối lượng với khối lượng hợp đồng và chia cho đòn bẩy.
Dầu/CFD
Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng * Giá thị trường * (200/100)/ Tỉ lệ đòn bẩy.
Mức ký quỹ cho lệnh đối kháng
Khi một lệnh xung đột được mở ra, không có mức tự trữ bổ sung nào được tính.
Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy
Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy là rất quan trọng. Ký quỹ đại diện cho số tiền đầu tư của một cá nhân, bao gồm tài sản thế chấp được cung cấp. Nó đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra đòn bẩy trên thị trường ngoại hối. Nhờ sử dụng ký quỹ, nhà giao dịch có thể tiếp cận thị trường một cách hiệu quả hơn và tạo ra đòn bẩy cao. Tuy nhiên, việc này cũng đồng nghĩa với việc tăng cả lợi nhuận và rủi ro của nhà giao dịch.
Ví dụ: Đối với một sàn môi giới có đòn bẩy 1:50, để giao dịch 100.000$, bạn phải đặt cọc 2000$. Tuy nhiên, nếu sàn môi giới có đòn bẩy 1:400, bạn chỉ cần đặt cọc 250$ để giao dịch 100.000$.
Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ
Để hiểu cách quản lý rủi ro trong giao dịch ký quỹ, bạn cần liên hệ với Margin call của sàn giao dịch.
Ví dụ: Trên một sàn giao dịch, nếu mức ký quỹ của bạn là 20% khi ký quỹ, hãy giả sử bạn có một tài khoản trị giá 1000$ và đang giao dịch với đòn bẩy 1:2. Khi đó, số tiền bạn sử dụng là 500$ và bạn đang gánh lỗ 700$. Vậy, mức ký quỹ của bạn hiện tại là:
Margin Level= (300/ 500)x 100% = 60%. Tuy nhiên, nếu bạn chỉ mất thêm 200$ nữa, thì hiện tại:
Margin Level= (100/ 500)x 100% = 20% tại thời điểm này tài khoản của bạn sẽ bị buộc phải đóng hết lệnh.
Để đảm bảo quản lý rủi ro trong giao dịch, bạn cần duy trì vốn chủ sở hữu (Equity) ở mức an toàn để đảm bảo rằng khi tài khoản bị âm, tỷ lệ Margin level vẫn phải cao hơn mức Margin call do sàn quy định.
Những vấn đề các trader nên biết về tiền ký quỹ trong Forex
Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?
Câu hỏi của các nhà đầu tư mới là: “Mức ký quỹ an toàn là bao nhiêu?” Tuy nhiên, thực tế không tồn tại một mức ký quỹ an toàn chung cho tất cả mọi người, vì mỗi sàn giao dịch sẽ có một mức Margin Call khác nhau. Mức ký quỹ an toàn nhất là không để tài khoản vượt quá số Margin Call mà sàn yêu cầu. Theo VnRebates, tài khoản của nhà đầu tư sẽ càng an toàn hơn nếu sàn giao dịch có mức Margin Call thấp hơn.
Có nên giao dịch Forex ký quỹ không?
Khi tham gia giao dịch Forex, việc sử dụng ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận khá lớn, nhưng đồng thời cũng có rủi ro thua lỗ cao. Điều này có thể được ví như một con dao hai lưỡi. Vì vậy, để tận dụng Margin một cách hiệu quả, các nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc cụ thể và nắm vững kiến thức trước khi áp dụng.
Nhà đầu tư chỉ nên sử dụng tiền dự trữ trong các trường hợp sau đây:.
Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?
Trong quá trình tìm kiếm sàn giao dịch Forex, nhiều trader có thể mong muốn tìm được một sàn không yêu cầu tiền ký quỹ. Tuy nhiên, thực tế là không có bất kỳ sàn giao dịch nào hoạt động theo cách đó.
Ký quỹ là một yêu cầu bảo vệ cần thiết cho cả nhà đầu tư và sàn giao dịch. Vì vậy, khi đầu tư, người ta nên chọn sàn có mức ký quỹ thấp nhất để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Đòn bẩy trong forex có tác dụng gì?
Forex sử dụng đòn bẩy để giúp traders có thể giao dịch với số tiền nhỏ hơn và vay một phần còn lại từ nhà môi giới. Kích cỡ đòn bẩy Forex thường lớn hơn vốn đầu tư vài lần.
Có rút được tiền ký quỹ trong Forex không?
Có thể rút tiền ký quỹ nếu nhà đầu tư giao dịch mua cặp tiền tệ và thu được lợi nhuận lớn, đã thanh toán đầy đủ phí yêu cầu từ sàn giao dịch.
Nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ và gặp thua lỗ, không có lợi nhuận, số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex và không thể rút được.
Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ?
Nhà đầu tư cần chú ý đến các yếu tố sau khi giao dịch với đòn bẩy để giảm thiểu rủi ro:.
Kết luận
Hy vọng qua bài viết trên của VnRebates, bạn đã hiểu được ý nghĩa của khái niệm “mức ký quỹ” trong forex cũng như quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy. Đây là một khía cạnh vô cùng quan trọng để các nhà giao dịch có thể thực hiện giao dịch một cách an toàn và hiệu quả hơn. Vì vậy, bạn cần nắm vững kiến thức này để tránh rơi vào tình trạng “margin call” – một cuộc gọi mà không một nhà đầu tư nào muốn nhận. Hãy theo dõi VnRebates để cập nhật tin tức mới nhất về thị trường forex, chứng khoán và tiền điện tử.
VnRebates – Trả lại tiền cho tất cả các giao dịch tài chính.
